日本人の「投資嫌い」は本当？銀行預金の思わぬ罠について徹底解説
はじめに 日本は欧米諸国と比較した際に、資産を投資運用するのではなく、銀行預金する人の割合が非常に多いとされています。定期預金の金利が高かった時代ならともかく、20年以上の超低金利が継続している現代において現金預金はデメリットの方が大きいで...
お金の問題
株主優待で投資と節約を両立！株主優待の選び方やおすすめ株についてご紹介
はじめに 日本の厳しい経済状況を背景に、株式に投資するだけではなく株主優待制度を使ってさらに投資効果を上げ、生活資金の節約に繋げようとする個人投資家が増えています。 この記事では株主優待の概要や、正しい株式銘柄の選び方、おすすめの株主優待銘...
金投資は投資リスクの分散先に最適？その特徴について徹底解説
# はじめに近年、大きく変動している世界経済を背景に、守りの資産と言われる金投資が大きな注目を集めています。そこで今回は金投資の特徴や種類、メリット・デメリットについて詳しく紹介していきます。金投資とは？金は古代より、価値が変わらない物とし...
「一から学ぶREIT(リート)の仕組み！メリット・デメリットについても徹底解説」
はじめに超低金利の中、老後の資産形成のため、預金の利息よりも高い運用益を得ることのできる投資運用を始める人が多くなっています。投資といってもローリスク・ローリターンのものから、ハイリスク・ハイリターンのものまで様々ありますので、投資初心者と...
外貨預金は老後資金の積み立てにピッタリ！おすすめの通貨もご紹介
はじめに老後資金2,000万円問題が大きな話題となっていますが、この問題を解決するためには、早い段階から計画的に資産形成をしていかなければいけません。老後資金の積み立てにはiDecoや個人年金保険などがありますが、今回は外貨預金による積み立...
最近流行りの個人年金保険とは？メリット・デメリットを分かりやすく解説
はじめに老後2,000万円問題が話題になっているように、老後に豊かな生活をしていくためには公的年金だけでは不足することが指摘されています。この問題に対処するポイントは、国に頼らず、自分自身で資産をなるべく早い段階から形成していくことです。そ...
iDeco(イデコ)の銘柄選びはどうすれば？
はじめに老後2,000万円問題などを受けて、投資や個人年金に興味を持つ人が年々増えつつあります。しかし、金融方面の専門的な知識がないと、どういった優遇制度が利用できて、どのような基準で投資先を選べばいいのか判断することができません。そこで今...
仮想通貨で資産運用はできる？初心者が知っておきたい基本知識
はじめに初心者でも利益が出しやすい効果的な資産運用法として、いま仮想通貨に大きな注目が集まっています。この記事では仮想通貨の概要やメリットとデメリット、投資初心者におすすめの代表的な仮想通貨を3つご紹介しています。 仮想通貨とは？仮想通貨と...
つみたてNISAの銘柄選びはどうすれば？
はじめに老後資金2,000万円問題といったように、老後の安定した生活をするためには国に頼らず、自分で資産形成をしていく時代になりつつあります。しかし、現在の超低金利では銀行に預金しても資産は全く増えないどころか、インフレによって徐々に目減り...
投資信託で老後資産を安全に積み立てよう！
投資信託とは？資産運用を行う方法は、株式や債券、外貨預金など色々ありますが、基本的には自分で分析や予測を行って、その情報を元にして取引します。投資信託は、そのような投資を組み合わせたファンドという金融商品を購入することで、ファンドマネージャ...
老後破産ってなに？原因と、いまからできる対策について
老後破産とは？長寿化の進む現代では老後の必要資金も増えており、16人に1人が老後破産しているとされています。現役時代は資金難に陥っても賞与、貸付などでリカバリーできますが、老後人生ではお金が不足した場合の対応策も限られてきます。また、予期せ...
初心者でもコツコツ資産形成ができる「つみたてNISA」とは？
はじめに今から投資を始める人に向けた制度として「つみたてNISA」という制度があります。投資に興味はあるけど最初の一歩が踏み出せないという人や、どんな商品を買えば良いのか分からないといった人でも、「つみたてNISA」であれば難しい判断は必要...
自分で作る年金「iDECO」とは？
はじめに老後に向けた資金づくりに「iDeCo（イデコ）」を利用する方が増えています。長寿化により「人生100年時代」ともいわれますが、老後生活が長くなるほど資金にも余裕が必要であり、公的年金だけでは不足するといった試算もあります。iDeCo...
老後破産しないために気を付けるべき事とは？
はじめに人生100年時代といわれるくらい平均寿命は延びていますが、それだけ老後に必要な資金も増えていきます。現役時代と比べ収入が半減してしまう老後生活では資金計画が重要となりますが、綿密な計画を練っていたにも関わらず老後破産に陥るケースもあ...
老後から始められる節約方法とは？
はじめに老後に必要なお金については定期的に問題となっていますが、年金収入から生活費を差し引くと毎月6万円程度が不足するとされています。不足分は預貯金や退職金を切り崩して補うことになりますが、このような計算には治療費や介護費用などは含まれてい...
豊かなセカンドライフのための退職金の賢い使い方とは？
はじめに公的年金と退職金はセカンドライフを豊かにするための2本柱になります。特に退職金は生涯で1回の方も多く、まとまった資金でもあるため賢い使い方を考えておきたいところです。退職後の自由な時間を使って旅行をするのもよいですし、趣味に使うのも...
退職金を受け取る際の節税対策とは？
はじめに定年などで長年勤めてきた会社を退職すると、退職金として大きな金額を受け取る事が出来ます。しかし実際には退職金にも給与や所得と同じように税金がかかるので、節税対策をしっかりと行わなければ自分が知らないうちに損する事になります。そこで今...
配偶者と子供がいると受給額が増える「加給年金」ってなに？
はじめに会社員や公務員が加入している厚生年金保険には、「加給年金」という制度があります。老齢厚生年金を受け取る資格ができたときに、配偶者と子どもがいると年金額が増える仕組みのことですが、加給年金を受け取るには条件があります。本記事では、加給...
年金受給額は増やせるの？
はじめに近年、年金財政の悪化から、年金の将来が不透明になっているという報道を耳にします。国の試算でも、標準世帯は年金だけでは食べて行けず、赤字になることが明らかになっています。そこで将来の不安に備えて、年金受給額を増やす方法があるのかどうか...
人生100年時代！老後はいったい幾ら必要なの？
はじめに年金生活に対して漠然とした不安はないでしょうか。不安を解消するため、2019年に世を騒がせた「老後2,000万円問題」を参考に、年金生活の収支を考えてみます。以下の二つに分けて老後の収支を理解し、おおまかな未来予測を立ててみましょう...